Steuererklärung: Diese Kosten kannst du absetzen

Jedes Jahr verschenken viele Menschen in Deutschland Geld, weil sie ihre Steuererklärung gar nicht abgeben oder wichtige Kosten nicht eintragen. Dabei lassen sich zahlreiche Ausgaben absetzen – vom Arbeitsweg über Versicherungen bis zu Handwerkerleistungen. In diesem Beitrag zeigen wir dir, welche Posten besonders häufig übersehen werden und wie du dir einen Überblick verschaffst, ohne gleich Steuerexperte sein zu müssen.

Werbungskosten: Ausgaben rund um den Job

Werbungskosten sind Ausgaben, die im Zusammenhang mit deinem Beruf entstehen. Das Finanzamt berücksichtigt automatisch einen Pauschbetrag, doch wer höhere Kosten hatte, sollte sie einzeln angeben – denn nur dann wirken sie sich steuerlich aus.

• Die Entfernungspauschale für den Weg zur Arbeit.
• Arbeitsmittel wie Fachliteratur, Werkzeug oder ein beruflich genutzter Computer.
• Kosten für Fortbildungen und Weiterbildungen.
• Beiträge zu Berufsverbänden oder Gewerkschaften.
• Aufwendungen für ein häusliches Arbeitszimmer oder die Homeoffice-Pauschale.

Sammle Belege am besten das ganze Jahr über. So musst du am Ende nicht mühsam rekonstruieren, was angefallen ist.

Sonderausgaben und Vorsorgeaufwendungen

Neben den Werbungskosten gibt es Sonderausgaben. Dazu zählen unter anderem Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung, zur Altersvorsorge sowie Spenden an anerkannte Organisationen. Auch Kinderbetreuungskosten können einen erheblichen Unterschied machen.

Gerade die Vorsorgeaufwendungen werden oft unterschätzt. Wer privat zusätzlich für das Alter vorsorgt, sollte prüfen, welche Beiträge sich steuerlich geltend machen lassen.

Haushaltsnahe Dienstleistungen und Handwerker

Wenn du eine Reinigungskraft beschäftigst, den Schornsteinfeger bezahlst oder Handwerker für Reparaturen in deiner Wohnung beauftragst, kannst du einen Teil der Arbeitskosten direkt von der Steuer abziehen. Wichtig ist, dass du eine Rechnung hast und unbar bezahlst – also per Überweisung, nicht in bar.

Außergewöhnliche Belastungen

Manche Ausgaben treffen dich unvorhergesehen und belasten dein Budget stark. Dazu gehören etwa hohe Krankheitskosten, die die Krankenkasse nicht übernimmt, oder Pflegeaufwendungen. Solche außergewöhnlichen Belastungen kannst du teilweise absetzen, sobald sie eine bestimmte zumutbare Grenze überschreiten.

Bewahre auch hier sämtliche Belege auf. Das Finanzamt verlangt sie nicht immer, kann sie aber bei Bedarf anfordern.

Bezahlen, vergleichen und den Überblick behalten

Eine gute Steuererklärung beginnt mit Ordnung im Alltag. Wer Ausgaben digital nachvollziehen kann, tut sich beim Sammeln von Belegen leichter. Manche nutzen dafür eine Karte mit übersichtlicher App, etwa die N26 Mastercard, um beruflich und privat veranlasste Ausgaben sauber zu trennen.

Falls dir das Finanzamt eine Nachzahlung in Rechnung stellt und der Betrag dein Budget übersteigt, prüfen manche Menschen eine Finanzierung. Als unabhängiger Vergleichsdienst und kein Kreditinstitut stellen wir lediglich Angebote gegenüber – etwa über einen Kreditvergleich bei CHECK24. Ob sich das lohnt, hängt allein von deiner Situation ab; eine Rückzahlung muss tragbar bleiben.

Häufige Fragen

Muss ich überhaupt eine Steuererklärung abgeben?

Nicht jeder ist dazu verpflichtet, doch eine freiwillige Abgabe kann sich lohnen. Häufig führt sie zu einer Erstattung, weil sich über das Jahr absetzbare Kosten angesammelt haben.

Wie lange habe ich Zeit für die freiwillige Abgabe?

Für die freiwillige Steuererklärung hast du in der Regel mehrere Jahre rückwirkend Zeit. Die genauen Fristen können sich ändern, deshalb lohnt ein Blick auf die aktuellen Vorgaben oder eine Nachfrage beim Finanzamt.

Reicht der Pauschbetrag oder soll ich Einzelkosten angeben?

Liegen deine tatsächlichen Kosten über dem Pauschbetrag, solltest du sie einzeln eintragen. Nur dann wirkt sich der höhere Betrag steuermindernd aus.

Mit etwas Vorbereitung holst du dir oft mehr zurück, als du denkst. Dieser Beitrag dient der allgemeinen Information und ersetzt keine steuerliche Beratung. Wenn du nebenbei Finanzprodukte vergleichen möchtest, nutze unseren unabhängigen Vergleich – transparent und ohne Verpflichtung.